应该说，无论是之于我国保险业复业的40余年，还是个险营销全面开启的30年，如今走过自身成立15周年的永达理，最多是一位将将赶上了“下半场”的玩家。

不过，15年前的2011年，也是一个寿险行业政策密集、市场波动明显的时期。虽然整体上仍然发展迅速，但是在传统营销持续铺开之际，从队伍组织低门槛的粗放扩张，到产品策略的急功近利，都已初现端倪。

这让当时艰难起步的永达理清楚地意识到，这种堪称行业核心、已有多年传统的营销方式，并非所有组成部分都符合寿险长期规律与专业化经营的要求，而只有在批判中继承、真正发现传统中的“精华”，才能实现可持续发展与跨周期经营。

人们看到，一方面，永达理在成立之初，在趸交盛行的时期就坚持主营10年、20年期交的长险产品，并在行业中人力大发展的浪潮中，保持队伍招募中的克制，始终将人员素质与增员质量放在第一位。

另一方面，则是永达理也在第一时间认识到，真正支撑个险传统在国内兴起乃至在海外市场经久不衰的，并不是其快速的组织成长与动辄的大机构、大队伍，而是那些琐碎的培训、训练、活动量与拜访管理等日常经营内容。这些经常不被在意的“基本功”，才是行业最坚实的传统。

可以说，永达理成立的15年，也成为专注于个险基本功的15年。永达理还制定了完善的《业务人员培训管理办法》，并建立了覆盖新人培训、日常训练、活动管理、营销服务与增员招募的全周期经营体系。

其中，永达理至今坚持面向新人的每日晨训与百万会员英才实景对练，搭建与百万英才面对面交流平台，提供资深导师一对一专业赋能，并形成从基础、沟通、需求分析、方案制作，到各种进阶的财务知识、金融资产配置需求逻辑，再到团队建设、管理等细致的逐年规划与培训内容，全方位夯实专业能力。

而且，永达理从始至终都注重将过程中的各个环节乃至细节真正做到位、做扎实，这成为永达理在行业中的一大特色。

不仅有严格的各类培训、针对每个销售服务环节的制度化日常训练和演练，以及一直坚持的、帮助营销人员解读最新经济形势与政策的每周财经讲座，永达理还针对队伍经营打造了近乎严苛的活动量管理，对具体拜访情况、如何交谈、客户态度、反馈与问题、下一步计划等都要进行详细的记录，并形成对个人、队伍、机构进行详细统计汇总的57项报表追踪体系，细致入微地反映整个展业轨迹与具体展业状态。

在行业转型的进程中，一直有声音认为要发挥营销人员的自主性，将队伍从日常管理中“解放”出来。

但永达理则用自身实践表明，管理同样是寿险的“基本功”，正是在这种近乎不厌其烦的“基本功”中，永达理得以确保经营行为的高度合规，通过细致的训练、管理帮助营销人员及时发现问题、解决问题、稳步成长，并且像“师徒制”这类看似过时的传统，也真正发挥出老带新的经验传承、推动新人快速成长的作用，不断夯实永达理的地基。

当前的营销改革，无一不将专业化作为重要的目标与方向，但显然，高度的专业化意味着高强度的培训与训练，也必然是更为扎实的基本功，不只是要招“对的人”，更需要将“对的事”一以贯之地坚持下去。

将传统基本功的每个环节都持之以恒地做扎实，正是永达理所坚持的“对的事”，也是通向专业化经营的必然路径，这也使得永达理得以抵御短平快产品与人力扩张的诱惑，并形成自身的专业化、差异化特色能力。

2015年，永达理实现盈利，并率先与保险公司展开养老功能类产品的合作，形成自身在退休场景保险市场的口碑与地位，而更值得关注的，还是永达理这支经纪顾问队伍的建设。

自成立之时起，永达理就坚持着“绩优化、少而精”的队伍建设思路，即便是面对人力发展的红利，永达理也维持着队伍规模的稳定与节制，将精力放在队伍培训与经营品质之上，并长期保持着远超行业的绩优率。

尤其是依托保险专业中介及经纪顾问身份所具有的客观中立市场定位，永达理有着全市场产品任选的优势，并凭借自身全套阶梯式财税法商培养体系及寿险基本功扎实的优势，在健全、完善的激励体系下，高素质、高专业度、高绩效“三高”团队的特色愈加鲜明。

而对于基本功持续深入的重视，也成为永达理对于营销人员的责任与赋能，甚至成为这家公司重要的吸引力。

数据显示，永达理经纪顾问队伍中，本科及以上学历占比超54%，大专及以上学历占比超82%，学历水平远超行业平均。队伍汇聚了大学教授、律师、会计师、企业主及企业高管、世界500强公司高管、银行行长、海归等各行各业的优秀群体，也证明了不少高素质人才对于这种传统与基本功的认可。

保险经营、养老服务都是高度专业的领域，除了较高的知识储备，行业与市场的经营生态以及外部政策的变动，同样意味着壁垒与鸿沟。而越是扎实的训练、管理与基本功培养，越能帮助营销人员坚守合规底线，熟悉、适应经营环境，并及时发现问题、找到改进方法，真正在这一行业中长期立足，成为“三高”经纪顾问队伍的坚实保障。

2025年，永达理经纪顾问队伍人均FYP达16.88万元，收入水平远超行业均值，并且在永达理自身机制与培训的支持下，为从业者收益与收入的稳步攀升奠定了良好的长期基础。

数据显示，入职1年的新人中，80%以上都能实现10万以上的年收入水平；从业3年以上者中，超7成都能取得40万以上的收入；而从业5年以上的经纪顾问中，近8成能步入80万以上年收入的高阶英才序列。收入不封顶的制度设计也让从业者能在这一领域越做越稳、收益持续累加。

而相对于行业中泛滥的“年轻化”队伍项目，永达理队伍整体较为成熟，既展现出人员经验丰富、具备持续服务与长期从业能力的特点，又表明基本功的坚持与训练，对于中年群体的事业转型与经营提升有着明显的帮助。目前，永达理的13月新人留存率超过60%，远高于行业30%的均值，并且5年以上的骨干留存率也接近20%。

这种队伍的高度稳定性，也在永达理的业务品质方面得到体现。

相关数据显示，永达理的保单继续率稳居行业高位，2025年13个月继续率达96.47%，25个月继续率达94.62%。“小而精”的路径，也正不断释放出自身的能量与价值。

早在2013年，永达理便在对基本功与长期产品的坚持中，通过队伍、客户与市场的需求反馈，洞悉到养老市场的潜力与空间，并率先与保险公司展开养老功能类产品的合作，奠定了在退休场景保险市场的口碑与地位，也推动了自身队伍的专业化能力与经营品质的提升。

在我国人口老龄化加速、养老需求进一步释放的当下，养老已不是单一场景下的退休生活财务规划，而是家庭成员全生命周期的精准规划，其间更加复杂的需求与产品配置也将涉及更为频繁的服务与交互。

而作为保险专业中介，服务本就是永达理的天然属性，而营销本质上也是服务的组成部分。在以客户为中心的理念下，永达理打造了全生命周期的客户服务体系，覆盖保障规划、养老规划、财富传承、理赔协助、保单长期维护等全场景，并在自身的基本功中得到更为鲜明的体现。

可以看到，围绕客户适当性管理要求，永达理针对不同客户的风险承受能力、保障需求等核心维度，进行高度匹配的产品供给，确保更加复杂的需求场景下的专业性底色。

在产品营销合规、适配、专业的基础上，永达理也推出了“养老管家+理赔管家+法律管家”三位一体的全生命周期服务生态，从产品规划到服务交付的全链条覆盖，为客户提供贯穿人生全周期的保险与财富服务，形成家庭养老场景下对不同成员、不同年龄阶段的“保险+服务”全面护航与综合解决方案。

特别是聚焦在客户最为关心的理赔服务方面，永达理更是推出两项核心特色服务。其中，向客户送出的每一份个人长期人身保险保障均附带理赔服务保证书，截至2026年2月，共有13家机构的38名客户启用了理赔服务保证书，成功帮助保险公司与客户完成30件赔案，赔付约679万元；而协助客户理赔的“永易赔”特色理赔服务品牌，截至目前，累计总理赔金额达1.57亿元，处理理赔案件3524件，覆盖服务人数86135人。

这种在服务上的持续深耕与探索，也迅速融入对队伍的培训、训练、管理等经营实践之中，也成为高手交流会、绩优分享会等各类具体环节中的重要组成。更多更高质量的服务不但为队伍带来更多展业入口与市场口碑，也成为营销人员与时俱进的新“基本功”，使永达理扎实的传统，也在不断拓宽着自身的边界与空间，并为行业带来更多的可能，让“基本功”走向更广阔的未来。

这也是此次“未来合伙人”计划的初衷所在。通过搭建一个不断完善、不断与时代接轨的创业基础设施，与从业者们共担风险、共享收益、共创标准、共建事业，并在这个过程中“一起创造未来”。

传统与基本功，既是寿险经营的规律，也从来不意味着一成不变。变与不变的辩证思考，正在其中得到体现。

在行业持续变局的环境下，“传统”确实处于一个较为尴尬的境地，那些曾经带动行业发展的基本功，也被视作与时代脱节，只会给转型带来不必要的压力。

不过，也一直有声音认为，当前的困境并不是传统没用了，恰恰是传统中很多好的部分并没有做充分、做扎实。在永达理的15年历程中，人们确实看到了传统基本功应有的潜力与能力，无疑也代表着高质量发展的一个可能路径。

在“未来合伙人”计划中便可以看到，永达理严格而清晰、覆盖各个阶段的新人培训计划，以及长期维度下不同方向的成长路径规划依然得到延续，并且对业绩、增员管理都有着明确的基本法激励规则，让新人可以安心成长、磨炼专业基本功。

况且这种基本功，与转型创新并不冲突。事实上，永达理便早已积极投入到数字化转型的进程中，将AI、大数据等应用到培训、训练、管理、服务等场景中，让各项基本功更为扎实与高效。

在培训方面，永达理已实现线上+线下培训体系的搭建，线上便配置了501门专业课程，使得每日的培训与训练更具效率、内容更加丰富。

其中，达人学苑实现全功能覆盖，课程中心分为组织增员、行销辅导、产品专区等6大板块，讲师中心可筛选对应领域名师，进行关注学习，学习计划自动推送对应阶段的必修课，并支持在多种移动端学习，学时直接关联新人津贴、晋升考核。

永达理还自主研发了数字化业务工具永达理E保，并完成2.0版本升级，不但实现业绩、继续率、活动量、培训完成率等57项指标报表追踪体系的智能化、数字化迁移，还通过客户管理、需求分析、产品匹配、方案生成、保单托管、售后服务回访等功能，实现全流程的数字化管理、AI智能诊断与实时监测，进一步帮助营销人员成长与经营。

当然，不论是个险营销全面开启的30年，还是保险复业的40余年，“变与不变”都是绕不开的话题，永达理正用自身的15年，给出一种古朴却独特的回应。